ACTA ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA CELEBRADA EL 16-03-2024 (765).
TITULARES ASISTENTES Y REPRESENTADOS EN NUMERO DE 235 REPRESENTANDO A 372 BENEFICIARIOS HACIENDO UN TOTAL DE 607 MUTUALISTAS.
Mesa de junta compuesta:
Presidente: José Luis López
Secretaria: Kontxi Altuna
Tesorero: Teodoro Esteban
A las 11,05 el presidente da la bienvenida a los asistentes y da comienzo la asamblea con el siguiente orden del día:
ORDEN DEL DIA
1.- Lectura y aprobación, si procede, del acta anterior.
2.- Aprobación de las cuentas de la Mutualidad.
3.- Actualización de cuota y prestación.
4.- Ruegos y preguntas.
1º- Comienza dando lectura la secretaria Kontxi Altuna al acta 753 de la asamblea general ordinaria del 2023.
La cual Se aprueba por unanimidad.
2º- Seguidamente el tesorero Teodoro Esteban da lectura al balance de cuentas de pérdidas y ganancias correspondiente al ejercicio 2023.
II -1.- 75.420,97 €. Cuotas de Socios (73.328,27 € de cuotas socios y 2.092,70 € de cuotas de nuevos socios).
II-4.- 46.000,00 € por prestación de sepelios de los 20 mutualistas fallecidos durante el año 2023 y 2 del 2022.
II-5.- 24.942,76 € por variación de las Previsiones Técnicas.
II-7.- 4.021,45 € por Gastos de Administración, que incluyen: gastos de oficina, prima de seguro, suministros de energía eléctrica, agua, teléfono y servicios bancarios.
II-9.- 456,76 € de amortización del local.
A.-ACTIVO
A-1.- Efectivo en el Banco: 303.879,59 €
Inmovilizado material: 10.657,94 €
Local: 22.838,46 € (amortizado en 12.339,52 €)
Equipos para la información: impresora 159,00 €
Total Activo: 314.537,53 €
B.- PASIVO
A-5.- Provisiones Técnicas con un importe de 261.340,29 €
Cantidad que se constituye de acuerdo con criterios económicos financieros y actuariales para hacer frente a los compromisos asumidos. Según el Informe Actuarial, la cantidad asciende a 58,571.910 €. Para cubrirla hay un periodo transitorio de 20 años, este es el 9º año y la cantidad resultante este año es 257.363,32 € el periodo termina en 2034 que es cuando el saldo estaría cubierto.
B.-Patrimonio Neto
B-1.- Fondos Propios de 53.197,25 € constituido por el Fondo Mutual mínimo de 50.000,00 €. Reservas de 3.197,25 €
Total Pasivo: 314.537,53 €
el cual Se aprueba por unanimidad.
Seguidamente Se aprueba por unanimidad bajar la cuota anual a 12 € a los menores de 21 años subir la cuota a 53 € por mutualista
a los mayores de 21 años y subir la prestación por sepelio a 2.170 €.
Al no haber ninguna pregunta, se informa que La misa memorial por los fallecidos mutualistas en 2023 se celebrará el 7 de Abril a las 12 horas en la parroquia de San Juan Bautista y se informa de la conveniencia de dar la dirección electrónica y a las 11,20 horas se da por terminada la asamblea.
ACTA ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA CELEBRADA EL 22-04-2023 (735).
TITULARES ASISTENTES Y REPRESENTADOS EN NUMERO DE 219 REPRESENTANDO A 325 BENEFICIARIOS HACIENDO UN TOTAL DE 544 MUTUALISTAS.
Mesa de junta compuesta:
Presidente: José Luis López
Secretaria: Kontxi Altuna
Tesorero: Juan Francisco Martínez
A las 11,05 el presidente da la bienvenida a los asistentes y da comienzo la asamblea con el siguiente orden del día:
1.-Lectura y aprobación, si procede, del acta anterior.
2.-Aprobación de las cuentas de la Mutualidad.
3.-Actualización de cuota y prestación.
4.-Ruegos y preguntas.
Comienza dando lectura la secretaria Kontxi Altuna al acta 741 la cual Se aprueba por unanimidad.
Seguidamente el tesorero Juan Francisco Martínez da lectura al balance de cuentas de pérdidas y ganancias correspondiente al ejercicio2022 el cual Se aprueba por unanimidad.
Seguidamente Se aprueba por unanimidad subir la cuota a 50 € por mutualista y la prestación por sepelio a 2.100 €.
Al no haber ninguna pregunta, se informa que La misa memorial por los fallecidos mutualistas en 2022 se celebrará el 23 de Abril a las 12 horas en la parroquia de San Juan Bautista y se da por terminada la asamblea a las 11,20 horas.
ACTA ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA NO PRESENCIAL CELEBRADA EL 14-04-2022 (741).
VOTANTES POR CORREO ELECTRONICO (EMAIL) 99 REPRESENTANDO A 178 BENEFICIARIOS HACIENDO UN TOTAL DE 277 MUTUALISTAS
VOTANTES EN EL BUZON DE LA OFICINA 124 REPRESENTANDO A 142 BENEFICIARIOS HACIENDO UN TOTAL DE 266 MUTUALISTAS
TOTAL VOTANTES 99+124 = 223 REPRESENTANDO A 178+142 = 320 BENEFICIARIOS HACIENDO UN TOTAL DE 223+320 = 543 MUTUALISTAS
VOTACIÓN ASAMBLEA NO PRESENCIAL
VOTOS A FAVOR 92 EMAIL + 91 BUZON = 183
VOTOS EN CONTRA 1 EMAIL + 3 BUZON = 4
VOTOS EN BLANCO 6 EMAIL + 30 BUZON = 36
Se aprueba por mayoría la asamblea no presencial
VOTACIÓN ASAMBLEA ORDINARIA
PUNTO 1- APROBACION del ACTA 728
VOTOS A FAVOR (87+9 delegados)=96 EMAIL +(102+15 delegados)=117 BUZÓN TOTAL = 213
VOTOS EN CONTRA = 0
VOTOS EN BLANCO 3 EMAIL+7 BUZÓN = 10
Se aprueba por mayoría las actas 728
PUNTO 2- APROBACION DE LAS CUENTAS EJERCICIO 2021
Cuenta de Pérdidas y Ganancias:
II -1.- 69.094,52 €. Cuotas de Socios (68.745,00 € de cuotas socios y 349,52 € de cuotas de nuevos socios).
II-4.- 38.710,00 € por prestación de sepelios de los 20 mutualistas fallecidos durante el año 2021 y 1 del 2020.
II-5.- 25.991,70 € por variación de las Previsiones Técnicas.
II-7.- 4.191,30 € por Gastos de Administración, que incluyen: gastos de oficina, prima de seguro, suministros de energía eléctrica, agua, teléfono y servicios bancarios.
II-9.- 496,52 € de amortización del local.
A .- ACTIVO
A-1.- Efectivo en el Banco: 253.186,16€
Inmovilizado material: 11.571,48 €
Local: 22.838,46 € amortizado en 11.425,98 €
Equipos para la información: impresora 159 €
Total Activo: 265.052,64 €
B.- PASIVO
A-5.- Provisiones Técnicas con un importe de 211.855,39€
Cantidad que se constituye de acuerdo con criterios económicos financieros y actuariales para hacer frente a los compromisos asumidos. Según el Informe Actuarial, la cantidad asciende a 484.869,73 €. Para cubrirla hay un periodo transitorio de 20 años, este es el 7º año y la cantidad resultante este año es 141.648,22 € el periodo termina en 2034 que es cuando el saldo estaría cubierto.
B.-Patrimonio Neto
B-1.- Fondos Propios de 53.197,25 € constituido por el Fondo Mutual mínimo de 50.000,00 €. Reservas de 3.197,25 €
Total Pasivo: 265.052,64 €
VOTOS A FAVOR (87+9 delegados) = 96 EMAIL + (101+15 delegados) = 116 BUZON
TOTAL = 212
VOTOS EN CONTRA = 0
VOTOS EN BLANCO 3 EMAIL+8 BUZON = 11
Se aprueba por mayoría las cuentas del Ejercicio 2021
PUNTO 3– APROBACIÓN DE LA CUOTA Y PRESTACION PARA EL EJERCICIO 2022
Este año se propone subir la cuota 2 € pasando de 45 € a 47 € y la prestación en caso de fallecimiento ascendería a 2000 €, lo que representa una subida de 50 € con respecto al año pasado.
VOTOS A FAVOR (86+9 delegados) = 95 EMAIL + (100+15 delegados) = 115 BUZON TOTAL = 210
VOTOS EN CONTRA = 1 EMAIL
VOTOS EN BLANCO 3 EMAIL+9 BUZON = 12
Se aprueba por mayoría subir la cuota de 47€ y la prestación a 2000€
A las 24 horas del día 14 de abril de 2022 se da por concluida la asamblea y se empieza el recuento de votos.
ACTA ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA NO PRESENCIAL CELEBRADA EL 14-04-2021 (728).
VOTANTES POR CORREO 2 REPRESENTANDO A 1 BENEFICIARIO HACIENDO UN TOTAL DE 3 MUTUALISTAS
VOTANTES POR CORREO ELECTRONICO (EMAIL) 128 REPRESENTANDO A 231 BENEFICIARIO HACIENDO UN TOTAL DE 359 MUTUALISTAS
VOTANTES EN EL BUZON DE LA OFICINA 169 REPRESENTANDO A 219 BENEFICIARIO HACIENDO UN TOTAL DE 388 MUTUALISTAS
TOTAL VOTANTES 2+128+169 = 299 REPRESENTANDO A 1+231+219 = 451 BENEFICIARIOS HACIENDO UN TOTAL DE 3+359+388 = 740 MUTUALISTAS
ORDEN DEL DIA
Aprobación de la asamblea general no presencial 2021
1.Aprobación de las Asambleas General Ordinaria del 2020.
Acta 718 y Extraordinaria Acta 719 (para ello se adjunta copia del acta).
2.Aprobación de cuentas:
Correspondientes al ejercicio 2020 (para ello se adjunta la copia del balance).
3. Actualización de cuotas y prestaciones
VOTACION ASAMBLEA NO PRESENCIAL
VOTOS A FAVOR 2 CORREO + 116 EMAIL + 141 BUZON = 259, VOTOS EN CONTRA 1 EMAIL + 3 BUZON = 4, VOTOS EN BLANCO 11 EMAIL + 25 BUZON = 36
Se aprueba por mayoría la asamblea no presencial
VOTACION ASAMBLEA ORDINARIA
PUNTO 1- APROBACION de las ACTAS 718 y 719
VOTOS A FAVOR 2 CORREO + (101+24 delegados) = 125 EMAIL + 50 (150+16 delegados) = 166 BUZON, TOTAL = 293, VOTOS EN CONTRA = 1 BUZON, VOTOS EN BLANCO 3 EMAIL+2 BUZON = 5
Se aprueba por mayoría las actas 718 y 719
PUNTO 2- APROBACION de las CUENTAS EJERCICIO 2020
Cuenta de Pérdidas y Ganancias:
II -1.- 71.671,54€ Cuotas de Socios (69745,00€ de cuotas socios y 1926,54€ de cuotas de nuevos socios).
II-4.- 34.080,00€ por prestación de sepelios de los 17 mutualistas fallecidos durante el año.
II-5.- 32.494,32€ por variación de las Previsiones Técnicas.
II-7.- 4.600,70€ por Gastos de Administración, que incluyen: gastos de oficina, prima de seguro, suministros de energía eléctrica, agua, teléfono y servicios bancarios.
II-9.- 496,52€ de amortización del local.
El resultado de esta cuenta es 32.494,32€
A .- ACTIVO
A-1.- Efectivo en el Banco: 226.992,94€
Inmovilizado material: 12.068,00€
Local: 22.838,46€ amortizado en 10.432,94€
Equipos para la información: impresora 159€
Total Activo 239.060,94€
B.- PASIVO
A-5.- Provisiones Técnicas con un importe de 185.863,69€
Cantidad que se constituye de acuerdo con criterios económicos financieros y actuariales para hacer frente a los compromisos asumidos. Según el Informe Actuarial, la cantidad asciende a 427.638,75€.
Para cubrirla hay un periodo transitorio de 20 años, este es el 6º año y la cantidad resultante este año es 141.648,22€ el periodo termina en 2034 que es cuando el saldo estaría cubierto.
B.-Patrimonio Neto
B-1.- Fondos Propios de 64.918,40€
Constituido por el Fondo Mutual mínimo de 30.050,61€.
Reservas de 3.197,25€ y los resultados del ejercicio 44.215,47€
Total Pasivo: 239.060,94€
VOTOS A FAVOR 2 CORREO + (101+24 delegados) = 125 EMAIL + 50 (149+16 delegados) = 165 BUZON, TOTAL = 292, VOTOS EN CONTRA = 0, VOTOS EN BLANCO 3 EMAIL+4 BUZON = 7
Se aprueba por mayoría las cuentas del Ejercicio 2020
PUNTO 3- Aprobacion de la CUOTA y PRESTACION para el Ejercicio 2021
Actualizacion de cuotas y prestaciones. Este año se propone no subir la cuota dejándola en 45€, la prestación en caso de fallecimiento ascendería a 1950€, lo que representa una subida de 50€ con respecto al año pasado.
VOTOS A FAVOR 2 CORREO + (102+24 delegados) = 126 EMAIL + (146+16 delegados) = 162 BUZON, TOTAL = 290, VOTOS EN CONTRA = 0, VOTOS EN BLANCO 2 EMAIL+7 BUZON = 9
Se aprueba por mayoría la cuota de 45€ y la prestacion de 1950€
A las 24 horas del día 14 de abrilo se da por concluida la asamblea y se empieza el recuento de votos.
ACTA ASAMBLEA GENERAL EXTRAORDINARIA NO PRESENCIAL CELEBRADA EL 7-7-2020 (719).
VOTANTES EN LA ASAMBLEA 292 REPRESENTANDO A 471 BENEFICIARIOS HACIENDO UN TOTAL DE 763 MUTUALISTAS
APROBACION MODIFICACION DE ESTATUTOS
Art. 1º.- Con el nombre de Mutualidad Benéfico-Funeraria de Leioa, Entidad de Previsión Social Voluntaria Indiferenciada sin Actividad Aseguradora, (en adelante Mutualidad) se constituye esta Mutualidad, de duración indefinida, el 8 de Enero de 1961.
Su domicilio Social queda establecido en la Avda. Iparraguirre nº 36 de Leioa (Bizkaia), que se regirá por las normas contenidas, de conformidad con lo dispuesto en la ley 5/2012, de 23 de febrero, sobre Entidades de Previsión Social Voluntaria y su Reglamento de desarrollo, aprobado mediante Decreto 203/2015, de 27 de octubre (B.O.P.V. de 6 de marzo de 2012 y 9 de diciembre de 2015 respectivamente) Asimismo con la orden del 26 de diciembre de 2019
Art. 2º.- Esta Mutualidad tiene por objeto: Esta Entidad no realiza una actividad aseguradora ni de garantía de las prestaciones, atendiendo a la cobertura de las contingencias siempre y cuando existan recursos suficientes en la mutualidad. La Entidad tiene carácter mutualista, su régimen es estatutario y su relación con las personas asociadas no es contractual.
Art. 12º.- LOS DERECHOS Y OBLIGACIONES DE TODO SOCIO SERAN LOS SIGUIENTES.
2º.- Obligaciones.
- b) Satisfacer sus respectivas cuotas y facilitar su cobro a través de banco obligatoriamente.
TITULO TERCERO RECURSOS ECONOMICOS.
Art. 14º.- LOS RECURSOS ECONOMICOS DE ESTA MUTUALIDAD Serán LOS SIGUIENTES.
1º. El fondo Mutual creado por las cuotas y/o derramas de los socios, este fondo será como mínimo de 50.000 €.
Art. 16º.- Las cuotas-derramas anuales que deberá satisfacer cada Socio a través de cuenta bancaria obligatoriamente, será la acordada por la Asamblea General, a propuesta de la Junta de Gobierno. Cada asociado tendrá solamente como beneficiarios a familiares en primer grado descendiente.
La Junta de Gobierno tiene la facultad de proponer a la Asamblea General la reducción de las prestaciones o el aumento de las aportaciones a realizar por las socias y socios en el supuesto en que los fondos existentes no fueran suficientes para hacer frente a las prestaciones.
MODIFICACIONES DE ESTATUTOS, FUSION Y FEDERACION CON OTRA U OTRAS MUTUALIDADES, DISOLUCION O ESCISION DE LA ENTIDAD
Art. 51º.- En caso de disolución de la Mutualidad, se cumplirán todos los trámites previstos en el Decreto 203/2015 de 27 de Octubre del Gobierno Vasco. Si quedara algún remanente se destinará a la Junta de Caridad o para las necesidades de la Parroquia de San Juan Bautista de Leioa.
No se pueden repartir los excedentes, salvo en los supuestos de liquidación y disolución de la mutualidad.
A las 24 horas del día 7 de julio se da por concluida la asamblea y se empieza el recuento de votos.
VOTOS A FAVOR 222 + 50 delegados = 272, VOTOS EN CONTRA = 3, VOTOS EN BLANCO = 17
Se aprueba el cambio de los estatutos
ACTA ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA NO PRESENCIAL CELEBRADA EL 7-7-2020 (718).
VOTANTES EN LA ASAMBLEA 292 REPRESENTANDO A 471 BENEFICIARIOS HACIENDO UN TOTAL DE 763 MUTUALISTAS
VOTACION ASAMBLEA NO PRESENCIAL
VOTOS A FAVOR = 250, VOTOS EN CONTRA = 1, VOTOS EN BLANCO = 41
Se aprueba por mayoría la asamblea no presencial
VOTACION ASAMBLEA ORDINARIA
PUNTO 1- APROBACION del ACTA 701
VOTOS A FAVOR 234 + 50 delegados = 284, VOTOS EN CONTRA = 1, VOTOS EN BLANCO = 7
Se aprueba por mayoría el acta 701
PUNTO 2- APROBACION DE LAS CUENTAS EJERCICIO 2019
Cuenta de Pérdidas y Ganancias: II
-1.- 72.260,54€.Cuotas de Socios (71.921,50€ de cuotas socios y 339,04€ de cuotas de nuevos socios).
II-4.- 55.680,00€ por prestación de sepelios de los 26 mutualistas fallecidos durante el año.
II-5.- 11.721,15 por variación de las Previsiones Técnicas.
II-7.- 4.614,27 por Gastos de Administración, que incluyen: gastos de oficina, prima de seguro, suministros de energía eléctrica, agua, teléfono y servicios bancarios.
II-9.- 496,52€ de amortización del local. El resultado de esta cuenta es 11.721,15€
A.-ACTIVO
A-1.- Efectivo en el Banco: 194.002,10 Inmovilizado material: 12.564,52€ Local: 22.838,46 amortizado en 10.432,94€ Equipos para la información: impresora 159€
Total Activo 206.566,62€
B.- PASIVO
A-5.- Provisiones Técnicas con un importe de 141.648,22€ Cantidad que se constituye de acuerdo con criterios económicos financieros y actuariales para hacer frente a los compromisos asumidos.
Según el Informe Actuarial, la cantidad asciende a 708.241,09€. Para cubrirla hay un periodo transitorio de 20 años, este es el 5º año y la cantidad resultante este año es 141.648,22€ el periodo termina en 2034 que es cuando el saldo estaría cubierto.
B.-Patrimonio Neto B-1.- Fondos Propios de 64.918,40€ constituido por el Fondo Mutual mínimo de 30.050,61€. Reservas de 23.146,64€ y los resultados del ejercicio 11.721,15€
Total Pasivo: 206.566,62€
VOTOS A FAVOR 232 + 50 delegados = 282, VOTOS EN CONTRA = 0, VOTOS EN BLANCO = 10
Se aprueba por mayoría las cuentas del ejercicio 2019
PUNTO 3- APROBACION DE LA CUOTA Y PRESTACION PARA EL EJERCICIO 2019
Actualización de cuotas y prestaciones: Este año se propone no subir la cuota a 50€, a pesar de estar aprobado en la Asamblea General del año pasado, porque tenemos la posibilidad de pasar a
mutualidad indiferenciadas lo que significaría que podemos dejar la cuota en 45 €, la prestación en caso de fallecimiento ascendería a 1.900 €
VOTOS A FAVOR 232 + 50 delegados = 282, VOTOS EN CONTRA = 0, VOTOS EN BLANCO = 10
Se aprueba por mayoría la cuota a 45 € y la prestación a 1.900 €
PUNTO 4- ADQUIRIR LA CONDICION DE EPSVIAA
El pasado 26 de diciembre de 2019, la consejería de hacienda y economía del Gobierno Vasco, aprobó la orden 140 en que la adquisición de la condición de EPSV indiferenciada sin actividad aseguradora implica que la Entidad no realiza una actividad aseguradora ni de garantía de las prestaciones, atendiendo a la cobertura de las contingencias siempre y cuando existan recursos suficientes, y que la Entidad tiene carácter mutualista. Esta regulación de EPSV nos beneficia, ya que las provisiones técnicas se reducirían y las cuotas anuales no sufrirían incrementos importantes. Por lo que tenemos la posibilidad de decidir La EPSV que queremos ser:
Seguir como hasta ahora EPSV.
Pasarnos a indiferenciadas EPSVIAA (Entidad de Previsión Social voluntaria sin actividad aseguradora) separándonos de las grandes compañías aseguradoras.
VOTOS A FAVOR 221 + 50 delegados = 271, VOTOS EN CONTRA = 2, VOTOS EN BLANCO = 19
Se aprueba por mayoría pasar a Entidad de Previsión Social voluntaria sin actividad aseguradora.
A las 24 horas del día 7 de julio se da por concluida la asamblea y se empieza el recuento de votos.
ACTA ASAMBLEA GENERAL 30/03/2019 (701)
Acta de la asamblea general celebrada en el Hogar de los Mayores sito en la Plaza Errekalde el día 30 de marzo del 2019 a las 10:30 en primera convocatoria y a las 11:00 horas en segunda.
Asistentes 318, representando a 494 beneficiarios; sumando un total de 812 mutualistas.
Mesa de Junta compuesta por:
Presidente: José Luis López
Secretaria: Kontxi Altuna
Vicetesorero: Juan Francisco Martínez
Orden del día:
1.Lectura y aprobación, si procede del acta anterior.
2.Aprobación de las cuentas de la Mutualidad.
3.Actualización de cuota y prestación.
4.Actualización de los datos de los mutualistas
5.Ruegos y preguntas.
A las 11:00 horas comienza la asamblea dando José Luis la bienvenida a todos los asistentes.
1º Punto: Kontxi Altuna lee el acta 687 de la Asamblea General celebrada el 10-2-2018.
Se aprueba por unanimidad.
2º Punto: El vicetesorero Juan Francisco Martinez presenta las cuentas anuales del ejercicio 2018. Dichas cuentas, están adaptadas al nuevo plan contable aprobado por el Decreto 86/2010.
Cuenta de Pérdidas y Ganancias
Tenemos cuotas de socios por 62.049,48€ y 599,72€ de cuotas de 3 Nuevos Socios que vienen a sumar un total de 62.649,20€.
Aptado II-1. 62.649,20€ de cuotas de socios.
Aptado II-4. 47.460€ por prestaciones de sepelios, este año, han sido 26 los fallecimientos de mutualistas.
Aptado II-5. 25.453,67€ es la variación de las Provisiones Técnicas.
Aptado II-7. 4722,96€ han sido los Gastos de administración: gastos de oficina, prima de seguro, suministros de luz, agua, teléfono, servicios bancarios.
Aptado II-9. 496,52€ de Amortización de local.
El resultado de esta cuenta es negativo: -15.483,95€
A.- ACTIVO
Aptado A 1.Efectivo en el banco 181.784,43€
Aptado A 9. Local 22.838,46€ amortizado en 9.936,42€ equipos para la información 159€ (impresora).
Total activo: 194.845,47€
B.-PASIVO
Aptado A 5. ”Provisiones Técnicas” con un importe de 141.648,22€. Las Provisiones Técnicas son unas cantidades que se constituyen de acuerdo con criterios económicos, financieros y actuariales, para hacer frente a los compromisos asumidos, cuantifica los pagos futuros de los sepelios. Según el último informe actuarial, la cantidad asciende a 708.241,09€, para cubrirla, hay un periodo transitorio de 20 años, estamos en el 4º, y la cantidad correspondiente a este año es 141.648,22€. El periodo termina en el 2034, que es cuando el saldo estaría cubierto.
Todas estas cifras, las calcula el actuario, es un servicio externo que el G.V nos obliga a contratar todos los años y supone un costo de 1500€. El actuario emite un informe con la Provisión Técnica basándose en los datos de los socios, cuotas y prestación.
Patrimonio neto
Aptado B-1. Fondos propios de 53.197,25€ constituidos por el Fondo Mutual mínimo de 30.050,61€. Reservas de 38.630,59 € y los Resultados -15.483,95€.
Total Pasivo: 194.845,47€
Se aprueban las cuentas por unanimidad.
3º Punto:
Según los presupuestos recibidos este año, un entierro cuesta entre 1.742 € y 1.811€, y una cremación entre 1.691€ y 1.908€, por lo que se propone aumentar la prestación a 1860€.
La cuota propuesta para este año es de 45€ y para el año que viene 50€.
Se aprueba por unanimidad.
4º Punto:
Se ruega a los mutualistas que regularicen los cambios que puedan tener de teléfono, dirección, cuentas corrientes.
5º Punto:
Se solicita a la junta que los datos referentes a las cuentas, sean de mayor tamaño, para poder verlos con más claridad.
Se recuerda que la misa memorial por los fallecidos mutualistas en 2018, se celebrara el 31 de marzo a las 11:00 horas en la parroquia San Juan Bautista.
Se da por finalizada la asamblea.
ACTA ASAMBLEA GENERAL 10/02/2018 (687)
Acta de la asamblea general celebrada en el Hogar de los Mayores sito en la plaza Errekalde el día 10 de Febrero de 2018 a las 10:30 horas en primera convocatoria y a las 11:00 horas en segunda.
Asistentes y representados en número de 318, representando a beneficiarios 481, sumando un total de 799 mutualistas.
Mesa de junta compuesta:
Presidente: Jose Luis Lopez
Secretaria: Kontxi Altuna
Tesorero: Teodoro Esteban
Orden del dia:
1.- Lectura y aprobación, si procede, del acta anterior.
2.- Aprobación de las cuentas de la Mutualidad.
3.- Aprobación de la modificación de los Art 16, 23-4º y 49 de los Estatutos.
4.- Aprobación de la Reformulación de Balances 2015-2016
5.- Actualización de cuota y prestación.
6.- Actualización de los datos de los mutualistas
7.- Ruegos y preguntas.
A las 11:00 horas comienza la asamblea dando la bienvenida a todos el presidente Jose Luis Lopez a todos los asistentes.
1º punto: Kontxi Altuna lee el acta 675 de la asamblea celebrada en el hogar de los Mayores sito en la plaza Errekalde el 18 de Marzo de 2017.
Se aprueba por unanimidad.
2º punto: El tesorero Teodoro Esteban presenta las cuentas anuales del ejercicio 2017.
Las cuentas anuales de este año se han adaptado al nuevo Plan Contable aprobado por el Decreto 86/2010.
Cuenta de Pérdidas y Ganancias
II-1 .- 60.356,08€ Cuotas de Socios.
II-4 .- 30.520€ por Prestaciones de sepelios, este año hemos tenido 19 fallecimientos.
II-5 .- 42.544,31€ variación de las Provisiones Técnicas.
II-7 .- 5.328,68€ Gastos de administración, están incluidos gastos de oficina, prima del seguro, Suministros de luz, agua, tfno y los servicios bancarios.
II-9 .- 9.439,90€ Amortización del local.
El resultado de esta cuenta es negativo -27.476,81€.
A.- Activo
A-1 .- Efectivo en el banco es 81.318,19€
A-5 .- Depósito de 90.000€
A-9 .- Inmovilizado Material 13.557,56€
Local 22.838,46€ amortizado en 9.439,90€
Equipos para la información – Impresora 159€
Total Activo: 184.875,75€
B.- Pasivo
A-5 .- Provisiones Técnicas con un importe de 116.194,55€
Cantidad que se constituye de acuerdo con criterios económicos, financieros y actuariales, para hacer frente a los compromisos asumidos. Según el último informe Actuarial, esta cuantificación está en 774.630,36€. Para cubrirla hay un periodo transitorio de 20 años, este es el 3º y la cantidad resultante es 116.194,55€.
B .- Patrimonio Neto
B-1.- Fondos propios de 68.681,20€ constituidos por el Fondo Mutual mínimo de 30.050,61€,
Reservas de 66.107,40€ y los Resultados del Ejercicio -27.476,81€
Total Pasivo: 184.875,75€
Se aprueban las cuentas por unanimidad.
3º punto: Aprobación de la modificación de los Art 16, 23-4º y 49 de los Estatutos.
De acuerdo con la Dirección de Política Financiera y Recursos Institucionales del G.V. se modifican los siguientes artículos de los estatutos: 16, 23-4º y 49.
Se aprueba por unanimidad.
4º punto: Aprobación de la Reformulación de Balances 2015-2016.
Los Resultados aprobados en los Ejercicios 2015 y 2016 se pasan al nuevo formato quedando como estaban.
Se aprueba la reformulación de cuentas por unanimidad.
5º punto: Actualización de cuota y prestación.
Se presenta a la Asamblea una subida de 30€ para cubrir la subida en los presupuestos de las Funerarias.
Pasaría de 1800€ a 1830€.
Se aprueba por unanimidad.
6ºpunto: Actualización de los datos de los mutualistas.
Se informa sobre los problemas que ocasionan a la Junta de Gobierno no tener los datos actualizados y no dar parte de los cambios realizados (nº de cuentas bancarias, cambios de dirección, etc).
7º punto: Ruegos y preguntas
Se da paso a aclarar las dudas de los socios, y se anotan diversas sugerencias aportadas para facilitar a los socios los pasos a seguir en caso de deceso de un familiar.
Se comunica a los socios, que el departamento de euskara del Ayuntamiento de Leioa ha accedido a traducir al euskara los estatutos de la mutua. Trabajo aun no finalizado.
Se informa que la misa anual por los fallecidos de la mutua será el domingo 11 de febrero de 2018 a las 11:00 horas en la parroquia San Juan Bautista.
Se da por finalizada la asamblea.
ACTA ASAMBLEA GENERAL 18/03/2017 (675)
Acta de la asamblea general celebrada en el Hogar de Mayores sito en la plaza Errekalde el día 18 de Marzo de 2017 a las 10,30 horas en primera convocatoria y a las 11,00 horas en segunda.
Asistentes y representados en número de 337, Representando a Beneficiarios. 552, sumando un Total de 889 Mutualistas
Mesa de junta compuesta:
Presidente: Laurentino Esteban
Secretario: José Luis López
Tesorero: Teodoro Esteban
Vocales: Kontxi Altuna
A las 11,00 horas comienza la asamblea dando la bienvenida del presidente Laurentino Esteban a todos los asistentes.
1º Punto: Kontxi Altuna Lee el acta 661 de la asamblea celebrada en el Hogar de Mayores sito en la plaza Errekalde el 2 de Abril de 2016.
Se aprueba por unanimidad.
2º Punto: Aprobación de cuentas de la mutualidad.
El tesorero Teodoro Esteban lee el balance de las cuentas del ejercicio 2016.
Total de gastos: 37.464,71 €
Total ingresos: 59.986,99 €
Superávit: 22.522,28 €
Activo en bancos: 146.969,79 €
Se aprueban las cuentas por unanimidad.
3º Punto: Información de la Federación de Mutuas de Decesos de Euskadi.
El presidente Laurentino Esteban informa que siguen las conversaciones con distintas mutuas para fundar la Federación de Mutuas de Decesos de Euskadi.
4º Punto: Actualización de prestaciones y cuotas, plan de viabilidad.
Se propone que la prestación de 1.760 € suba a 1.1800 € para cubrir los gastos del sepelio.
Se aprueba por unanimidad.
5º Punto: Actualización de datos de los mutualistas.
Se informa sobre los problemas que ocasionan a la junta de gobierno no tener los datos actualizados y no dar parte de los cambios realizados (nº de cuenta bancaria, cambio de dirección etc.) y la obligatoriedad de tener el D.N.I. para su identificación.
6º Punto: Renovación de personal para junta de gobierno de la junta.
No hay ningún voluntario por lo que se propone por parte del tesorero Teodoro Esteban un sorteo aleatorio con los 861 números de socios tomando los números correlativos hasta formar parte necesaria de la junta, descartando por baja, edad y condición mental y si ha estado en juntas anteriores.
Se aprueba la moción.
7º Punto: Ruegos y preguntas.
La socia nº 19, Mª Carmen Etxebarria propone hacer los estatutos en bilingüe
Se informa que la Misa anual por los fallecidos de la mutua será el domingo 19 de Marzo de 2017 a las 11,00 Horas en la parroquia San Juan Bautista.
Sin más el presidente da por terminada a las 11,28 horas.
Al término de la reunión se presentan voluntarios para formar parte de la junta:
Socio nº 325 Juan Francisco Martínez Urquijo
Soco nº 177 Angel Fernández Santamaría
Teodoro Esteban da a conocer el listado del sorteo, aleatorio realizado por ordenador el día 18 de Marzo por el programa Random Sequence Generator adjuntando este al libro de actas.